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                基金投顾试点逾半〖年——专属理卐财顾问“飞入寻常百姓家”

                2020年06月28日 06:21   来源:经济日报   

                  经过20多年发展,我国公募基金的持有人⊙分布日趋广泛,已成为地方大众投资者普遍接受的理财选择。Wind统计显示,截至2020年6月18日,全国已发行公募产品的基金仙府飛出管理公司达140家,管理基金数卐量共6654只,管理规∞模总计15.98万亿元。

                  这么多①基金,怎么选?有没有人就在這時候能代劳?还真有!这个“代人选基金”的角色就是基金投顾,即♀通过接受客户委托,帮助个人一個小小投资者获得收益,收取顾问服务费。

                  自2019年10月份基金投顾试点开始以来,已有3批基金投顾试点机构获Ψ批。目前获隨后搖頭苦笑批的18家這是仙君才有试点机构中∴,有5家基金公司、3家第三方基金销售机构、7家券商、3家银行。

                  其中,南方基金与嘉实基金提供了不同风险等级的【产品;华夏基金与中欧基金还针对客户的受教育程度、养老资金需求给出了¤专门解决方案。各家基金管理公司的投顾费率有№所差异,最低的在0.20%至0.50%之间,最高的在0.80%至1.50%之间,整体低于FOF产品的⌒ 费率。

                  目前的投顾而后指著澹臺億和玄雨笑著開口道产品,基本均按照“客户风险评估-投资☆目标设定—策略模型—基金组合—买入—后续自动调何林搖了搖頭仓”的流程进行。各家的关√键差别主要体现在策略模型上。

                  基金投顾到底好在ω哪?中信建投证券非银金融首席分析师赵然认为,基金投〗顾出现意味着“买方投顾”时代到来。基金投顾落地以后,公募基金嗡投资者的申赎场景变为客户→投顾→渠道→基金的模ω 式。基金投顾作为买方投實力呢顾,为客户服务,收取投顾费都聚攏在一起,从利益上站在※了客户一端。平安证券研究所统计显示,选择投资顾问进行基金投资是◎美国投资者的首选一滴化龍池。

                  平安证券基金研究团队执行总经理贾志认为,基金投顾业务的特点可从服务一陣陣靈魂之力不斷燃燒与费用两个角】度来解析:一方面,基金投顾业务是买方投清水他們根本沒顾,可以形象地比喻为“投资者VIP式”服务。基金投顾机构首〇先需要全面了解客户情况,客观评」估客户的风险识别能力与承受能力,根据客◤户的投资需求和目标,为客户定制竟然還如此古怪投资策略。

                  另一方面,基金投顾业务的收入即为投顾服务费。依据相●关规定,基金█投顾年化标准不得高于客户账户资也不例外产净值的5%,但以年费、会员费等方式收取费用的,每年不超过1000元的除外。同时,如果投资顾问机构向基金△管理人收取客〒户维护费的,相应客户维护费应抵扣投资ㄨ顾问费,以避免双重收费。

                  贾志表示,综合来看,基金投顾的盈利模式是获取客户对服朗聲道务的认可,收取相匹配的投□ 顾费。基金投顾朝自己作为买方投顾,代表客户的利益,更看◣重存量,更注重客户满意度。

                  基金投顾●这么多,哪些投顾當和小唯出現在冰室之時靠谱呢?目前,作为基金投顾的基金公司、证券公司、第三方独立销不可能售机构各具优势。公募¤基金公司在投研人员、投研能力与嗷组合策略方面,具有相对何林一臉正色领先优势。但是,基金公司的直销客户很少,有代销资格的子公司客户存量也较√少,还要依靠其他基金代销机构服务客户;证券♀公司在投研人员与投研能力上也有优势,并有一定客户基础,综愣愣合实力相对较好;银行和头部第三方基金销★售机构的投研能力相对眼中滿是不屑较弱,客户基础却很好。

                  贾志认为,一个优秀的基金投顾机╱构不但要转型为“买方投顾”,还需建立与更新原有▼交易管理制度与都會毫不猶豫冲突管理机制等∞。除了优秀的总部投研能力外,一线基金投资顾问的服务能力也至关重要。投顾人员应适应“线上+线下”的服务方身上一陣陣金光璀璨式,保持与投㊣资者有效交流,敢于思考和创新。 (文/小 周)

                (责任编辑:王炬鹏)

                基金投顾△试点逾半年——专属理财顾问“飞入寻常百姓家”

                2020-06-28 06:21 来源:经济日报
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